Что такое KYC-процедура и почему ей уделяют так много внимания? Рассказываем, как она сможет уберечь
вас от мошенников, сохранив анонимность. KYC- и AML-проверки: для чего нужна верификация личности в
криптовалютной сфере. KYC (Know Your Customer) – процедура верификации личности клиента и оценки
потенциальных рисков от него. Но зачем она нужна и почему сегодня практически невозможно купить
криптовалюту, не подтвердив свою личность? Не противоречит ли это изначальным принципам анонимности
и децентрализации криптоиндустрии? Разберем, для чего нужны AML- и KYC-проверки и как они
работают. Также расскажем, как верификация поможет уменьшить количество мошенников, сохраняя при
этом базовую анонимность пользователей.
Anti-Money Laundering – комплекс мер по противодействию отмыванию средств, финансированию терроризма
и созданию оружия массового уничтожения. Эта процедура включает в себя идентификацию, хранение и
взаимный обмен информацией о клиентах, их прибыли и транзакциях между финансовыми организациями и
государственными ведомствами. Большинство классических финансовых институтов используют AML-меры для
проверки бизнеса, работающего с наличными или использующего нал как один из основных активов. Также
они проверяют те предприятия, которые имеют деньги на разных счетах, регулярно переводят их в другие
страны и банки, покупают фьючерсы и другие инструменты для наличного расчета. Другими словами, под
верификацию попадают все бизнесы, которые потенциально могут обходить финансовый мониторинг и
отмывать средства.
Общий риск (в процентах) – вероятность того, что адрес связан с нелегальной деятельностью. Источники
риска – известные типы сервисов, с которыми адрес взаимодействовал, и процент средств принятых с /отданных на эти сервисы, по которым рассчитывается общий риск.
Если сервис не будет проводить подобные проверки, то мошенники могут использовать его как платформу для
отмывания средств и финансирования терроризма. И тогда к ответственности привлекут сам сервис. Именно
поэтому биржи и другие крупные криптовалютные компании имплементируют AML-требования в свой бизнес и
проводят регулярные KYC-верификации.